Hiểu rõ đầu tư lướt sóng là gì và những nguyên tắc sống còn cho nhà đầu tư tài chính

Trong thế giới đầu tư, không phải ai cũng có đủ kiên nhẫn để chờ đợi lợi nhuận từ những khoản đầu tư dài hạn. Đầu tư lướt sóng đã xuất hiện như một giải pháp hoàn hảo cho những ai thích sự nhanh nhạy và thích mạo hiểm. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về đầu tư lướt sóng, cũng như chia sẻ những nguyên tắc sống còn để bạn có thể tham gia vào cuộc chơi tài chính này một cách an toàn và hiệu quả nhé. 

1. Đầu tư lướt sóng là gì?

Đầu tư lướt sóng (hay còn gọi là trading) là phương pháp đầu tư mà bạn mua và bán tài sản (như cổ phiếu, tiền điện tử hay hàng hóa) trong khoảng thời gian ngắn, thường từ vài phút đến vài tuần, nhằm tận dụng sự biến động của giá cả. Mục tiêu chính của lướt sóng là kiếm lợi nhuận từ những biến động nhỏ trong giá trị của tài sản, thay vì giữ chúng lâu dài như một nhà đầu tư truyền thống.

Ví dụ: Bạn mua một cổ phiếu với giá 50.000 đồng, và sau đó, nhờ thông tin tích cực từ thị trường, giá cổ phiếu tăng lên 55.000 đồng trong vòng 1 tuần. Nếu bạn bán ngay lúc đó, bạn đã kiếm được 5.000 đồng cho mỗi cổ phiếu chỉ trong một khoảng thời gian ngắn.

Đầu tư lướt sóng là phương pháp đầu tư mà bạn mua và bán tài sản trong khoảng thời gian ngắn và kiếm lợi từ những biến động của thị trường.

2. Có những loại đầu tư lướt sóng nào?

2.1 Đầu tư lướt sóng chứng khoán

Đầu tư lướt sóng là một phương pháp phổ biến trong lĩnh vực chứng khoán, cho phép nhà đầu tư kiếm lời từ sự biến động giá trong thời gian ngắn. Mặc dù được gọi là đầu tư ngắn hạn, nhưng có những trường hợp chỉ số chứng khoán có thể giữ lâu hơn, từ vài tuần đến vài tháng, thậm chí cả một năm. Khi đó, nó có thể được xem như một làn “sóng thần” trong giới đầu tư.

Có hai loại hình đầu tư chính là đầu tư trái phiếu và đầu tư cổ phiếu. Tuy nhiên, đầu tư cổ phiếu thường được ưa chuộng hơn cho chiến lược lướt sóng vì cổ phiếu có khả năng biến động giá lớn hơn. Ngược lại, trái phiếu với lãi suất cố định thường mang lại lợi nhuận hàng năm ổn định, khiến cho việc lướt sóng trở nên khó khăn hơn.

2.2 Đầu tư lướt sóng bất động sản

Nhiều nhà đầu tư lựa chọn lướt sóng bất động sản vì tiềm năng lợi nhuận cao. Họ sẽ theo dõi thị trường và chờ đợi thời điểm khi nhu cầu bất động sản tăng cao, có nhiều người quan tâm đến tài sản đó. Khi thị trường nóng lên, nhà đầu tư có thể dễ dàng tìm kiếm khách hàng mua lại bất động sản với giá cao hơn nhiều so với giá họ đã trả ban đầu.

Nhờ vậy, chỉ sau một khoảng thời gian ngắn, việc đầu tư vào bất động sản có thể mang lại lợi nhuận lớn cho nhà đầu tư.

2.3 Đầu tư lướt sóng tiền điện tử

Đầu tư lướt sóng trong lĩnh vực tiền điện tử là một dạng giao dịch ngắn hạn, thường kéo dài từ vài giờ đến vài tháng. Nhà đầu tư sẽ chọn một đồng tiền số mà họ tin tưởng sẽ tăng giá trong tương lai, sau đó bán ra khi giá đạt mức kỳ vọng.

Tuy nhiên, như các sản phẩm đầu tư khác, đầu tư lướt sóng tiền điện tử đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến thức về thị trường, kinh nghiệm và khả năng phân tích tốt để đưa ra quyết định giao dịch chính xác, nhằm đạt được tỷ lệ thành công cao.

Ngoài ra, vàng cũng là một lựa chọn cho những nhà đầu tư lướt sóng, vì cũng mang đến lợi nhuận nhanh chóng.

3. Ưu và nhược điểm của hình thức đầu tư lướt sóng  

Ưu điểm:

• Lợi nhuận nhanh chóng: Đầu tư lướt sóng cho phép nhà đầu tư thu được lợi nhuận trong thời gian ngắn nhờ vào việc thực hiện nhiều giao dịch. Thời gian mỗi "đợt sóng" thường không kéo dài, giúp bạn nhanh chóng thu hồi vốn và tích lũy lợi nhuận. Phương pháp này đặc biệt phù hợp với những ai không muốn chờ đợi lâu và muốn tăng vòng quay vốn.
• Cơ hội sinh lời liên tục: Thị trường tài chính thường xuyên biến động do nhiều yếu tố như tin tức, tình hình kinh tế và tâm lý nhà đầu tư. Những biến động này tạo ra nhiều cơ hội cho nhà đầu tư kiếm lời từ các đợt sóng liên tục.

Nhược điểm:

• Cần thời gian và công sức: Đầu tư lướt sóng yêu cầu bạn dành nhiều thời gian để nghiên cứu và phân tích biểu đồ giá. Việc này có thể trở nên căng thẳng khi bạn phải theo dõi liên tục sự biến động của giá để tìm kiếm các cơ hội giao dịch hợp lý.
• Rủi ro thua lỗ cao: Đơn cử đầu tư chứng khoán, giá cả luôn có thể thay đổi mạnh mẽ trong ngắn hạn. Nếu bạn không chọn đúng thời điểm mua hoặc bán, khả năng thua lỗ lớn là rất cao.
• Khó đạt lợi nhuận cao trong dài hạn: Những nhà đầu tư lướt sóng thường không thể đạt được mức lợi nhuận như các nhà đầu tư dài hạn. Nhiều nhà đầu tư thành công đều chọn chiến lược đầu tư dài hạn, tập trung vào một số doanh nghiệp hoặc lĩnh vực cụ thể, thay vì chạy theo xu hướng ngắn hạn.
• Chi phí thuế và phí giao dịch cao: Nhà đầu tư lướt sóng thường phải đối mặt với nhiều loại thuế và phí giao dịch cao hơn so với những người đầu tư dài hạn. Điều này có thể làm giảm lợi nhuận thực tế mà bạn thu về.
• Cần vốn đầu tư lớn: Để có thể "tích tiểu thành đại" từ đầu tư lướt sóng, bạn cần một nguồn vốn đáng kể. Bởi vì lướt sóng chủ yếu thu lợi từ nhiều khoản nhỏ, nên số vốn đủ lớn sẽ giúp bạn đạt được lợi nhuận hấp dẫn hơn từ các giao dịch này.

4. Chiến lược lựa chọn cổ phiếu để đầu tư lướt sóng hiệu quả

Một trong những hình thức đầu tư lướt sóng được các nhà đầu tư mới ưa chuộng nhất là lướt sóng cổ phiếu. Trong phần này, MoMo sẽ cùng bạn tìm hiểu những nguyên tắc hữu hiệu khi đầu tư lướt sóng cổ phiếu, giúp bạn tối ưu hóa cơ hội kiếm lời từ những biến động ngắn hạn của thị trường chứng khoán.

4.1 Lướt sóng theo chu kỳ kinh doanh

Mỗi doanh nghiệp thường có một chu kỳ kinh doanh riêng, đặc biệt là những công ty sản xuất hàng hóa theo mùa. Ví dụ, các cửa hàng bán lẻ thường ghi nhận doanh số cao vào quý 4 và quý 1 nhờ vào mùa Tết Nguyên Đán, khi mọi người chuẩn bị dọn dẹp và mua sắm cho dịp lễ. Tương tự, các công ty thủy điện thường thấy sản lượng tăng lên vào mùa mưa khi nguồn nước dồi dào. Hay như các doanh nghiệp bất động sản cũng thường có doanh thu tăng vọt khi họ mở bán dự án mới.

Vì thế, việc theo dõi chu kỳ kinh doanh và doanh thu của công ty sẽ giúp bạn xác định thời điểm tốt để lướt sóng cổ phiếu một cách hiệu quả.

4.2 Lướt sóng theo xu hướng thị trường

Xu hướng thị trường là cách mà giá cổ phiếu di chuyển theo một hướng nhất định trong một khoảng thời gian, có thể là tăng (uptrend), giảm (downtrend) hoặc không đổi (sideway). Để đạt được hiệu quả cao nhất khi lướt sóng, bạn nên tận dụng thời điểm thị trường đang trong xu hướng tăng.

Thực tế cho thấy, khi thị trường tăng mạnh, khoảng 90% các cổ phiếu đều có xu hướng đi lên cùng nhau. Vì vậy, hãy thường xuyên theo dõi và đánh giá xu hướng chung của thị trường để đưa ra quyết định đầu tư thông minh.

Các yếu tố vĩ mô như chính sách của chính phủ, tình hình lạm phát, thiên tai hay các sự kiện quan trọng khác cũng có thể tác động đến xu hướng thị trường. Do đó, bạn cần cập nhật tin tức thường xuyên để kịp thời điều chỉnh chiến lược lướt sóng của mình.

4.3 Lướt sóng dựa vào mức hỗ trợ và kháng cự

Một chiến lược kỹ thuật hiệu quả trong lướt sóng cổ phiếu là xác định các mức hỗ trợ và kháng cự. Bạn có thể sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật như đường trung bình động, Fibonacci, hoặc RSI để xác định các mức này.

Khi bạn biết được các mức giá này, bạn có thể dễ dàng đặt lệnh mua hoặc bán trong khoảng thời gian ngắn dựa vào các ngưỡng giá đã xác định.

4.4 Lướt sóng theo dấu hiệu đảo chiều

Chiến lược này dựa trên việc phát hiện sự đảo chiều trong xu hướng hiện tại thông qua các mẫu hình nến. Đảo chiều có nghĩa là giá cổ phiếu sẽ chuyển từ xu hướng tăng sang giảm hoặc ngược lại.

Mô hình nến cung cấp thông tin về biến động giá, và biểu đồ nến cho thấy bốn mức giá quan trọng: mở cửa, đóng cửa, cao nhất và thấp nhất trong một khoảng thời gian. Những mô hình nến đặc biệt, như "sao mai", "búa" hay "sao băng", có thể chỉ ra thời điểm có sự đảo chiều giá cổ phiếu

5. Nguyên tắc “sống còn” trong đầu tư lướt sóng

Đầu tư lướt sóng không phải là một trò chơi dễ dàng. Phương pháp đầu tư này dành cho những nhà đầu tư có kinh nghiệm dày dặn, vì mức độ rủi ro khá cao. Mỗi kỹ năng cần thời gian để học hỏi và rèn luyện. Để hiểu sâu sát được hình thức này, đòi hỏi nhà đầu tư cần chuẩn bị một lượng lớn kiến thức từ sách vở và trường lớp. Dưới đây là những nguyên tắc cơ bản mà nhà đầu tư lướt sóng cần nắm vững trước khi nhập cuộc chơi tài chính.

• Theo dõi liên tục biến động thị trường

Đầu tư lướt sóng dựa nhiều vào diễn biến của thị trường. Vì vậy, bước đầu tiên bạn cần làm là liên tục cập nhật thông tin thị trường để nắm bắt xu hướng ngắn hạn. Việc này không chỉ đơn thuần là xem tin tức, mà còn bao gồm khả năng phân tích và tổng hợp thông tin một cách hiệu quả. Bạn cần hiểu rõ các sự kiện và tin tức có thể tác động đến giá cổ phiếu, từ đó nâng cao khả năng dự đoán xu hướng. Nếu bạn là một nhà đầu tư mới, hãy dành thời gian để rèn luyện kỹ năng quan sát và phân tích của mình nhé!

Không ngừng dõi theo mọi biến động của thị trường để đưa ra quyết định mua bán hợp lý nhất.

• Chuẩn bị tâm lý vững vàng

Tâm lý là yếu tố quan trọng khi tham gia lướt sóng. Cảm xúc thường chi phối lý trí, và điều này có thể dẫn đến những quyết định sai lầm. Bạn sẽ cần rèn luyện khả năng giữ bình tĩnh và đưa ra quyết định một cách lý trí. Một trong những cách để kiểm soát tâm lý là bắt đầu từ những khoản đầu tư nhỏ và dần dần mở rộng vốn. Ngoài ra, hãy đặt ra những nguyên tắc cho bản thân để tuân thủ trong quá trình giao dịch.

• Sử dụng công cụ phân tích kỹ thuật

Để đưa ra quyết định thông minh hơn từ biểu đồ giá chứng khoán, bạn cần trang bị cho mình các kỹ năng phân tích kỹ thuật. Khi có cái nhìn đúng đắn và khả năng phân tích sắc bén, bạn sẽ dễ dàng hơn trong việc dự đoán xu hướng cổ phiếu ngắn hạn và thiết lập thời điểm mua bán hợp lý. Việc này không chỉ giúp tối ưu hóa lợi nhuận mà còn giảm thiểu rủi ro. Hãy dành thời gian để tìm hiểu và thực hành các mô hình phân tích kỹ thuật nhé!

• Hiểu mức rủi ro cần đối mặt 

Trong đầu tư lướt sóng, khả năng chấp nhận rủi ro là một yếu tố quyết định. Bạn cần nhận thức rằng mọi dự đoán về giá cả đều không thể chính xác 100%, do đó, rủi ro là điều không thể tránh khỏi. Quản lý rủi ro không chỉ giúp bạn giữ bình tĩnh mà còn cho phép bạn có một kế hoạch ứng phó hợp lý khi thị trường không đi theo hướng bạn mong muốn.

• Bảo toàn vốn

Khi có rủi ro xảy ra, điều quan trọng là bạn phải biết cách bảo toàn vốn. Đầu tư lướt sóng là một cuộc chơi nhanh chóng, và đôi khi bạn sẽ gặp phải những tình huống thua lỗ. Hãy chuẩn bị tâm lý để chấp nhận cắt lỗ khi cần thiết, nhằm bảo vệ những gì bạn đã đầu tư.

• Tâm lý giao dịch mạnh mẽ

Lướt sóng đòi hỏi bạn phải liên tục theo dõi biến động của thị trường. Tâm lý của bạn sẽ bị ảnh hưởng rất nhiều bởi những diễn biến này. Để duy trì sự sáng suốt trong quyết định giao dịch, hãy đặt ra những quy tắc rõ ràng và tuân thủ chúng. Hãy xác định trước điểm chốt lời và cắt lỗ, và cố gắng giữ bình tĩnh khi đối mặt với thua lỗ.

Tránh để những ý kiến từ nhà đầu tư khác làm bạn lung lay. Hãy giữ vững chiến lược của riêng mình. Hơn nữa, bạn cần phải kiềm chế lòng tham và đừng để cảm xúc chi phối quyết định của mình. Chấp nhận rằng đầu tư lướt sóng là một cuộc chơi có lúc thắng lúc thua sẽ giúp bạn tự tin hơn trong việc đưa ra quyết định đúng đắn. Hãy luôn bình tĩnh, kiểm soát cảm xúc, và chấp nhận thực tế để trở thành một nhà đầu tư lướt sóng thành công!

Kết luận

Đầu tư lướt sóng có thể mang lại lợi nhuận cao, nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Việc nắm rõ các nguyên tắc sống còn trong đầu tư và luôn duy trì thái độ bình tĩnh, kiên nhẫn sẽ giúp bạn thành công trong cuộc chơi tài chính này. Hãy nhớ rằng, MoMo luôn ở đây để đồng hành cùng bạn trong hành trình đầu tư của mình! Chúc bạn có những quyết định sáng suốt và thành công!

Lưu ý: Thông tin trong bài viết này chỉ mang tính chất tham khảo và không nên được xem là lời khuyên tài chính, đầu tư, hoặc pháp lý chính thức. MoMo không chịu trách nhiệm về bất kỳ sai sót hoặc thiếu sót nào có thể xảy ra. MoMo khuyến khích bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ cố vấn tài chính hoặc chuyên gia trước khi đưa ra bất kỳ quyết định quan trọng nào liên quan đến tài chính cá nhân.